Strategie
Successieplanning en vermogensoverdracht
Door Erik van der Veen · Laatst bijgewerkt op · 2 minuten lezen
Hoe u uw nalatenschap fiscaal doordacht overdraagt aan de volgende generatie.
Vermogensoverdracht begint bij de vraag wie waarvoor verantwoordelijk wordt. Pas daarna volgen de instrumenten: schenken op papier, een familiestichting, certificering van aandelen of een testamentaire tweetrapsmaking.
Schenken binnen de vrijstelling
Jaarlijks schenken binnen de vrijstelling is het eenvoudigste en meest onderschatte instrument. Over twintig jaar bouwt dit een substantieel bedrag buiten de nalatenschap op.
Fiscaal optimaal is niet altijd beleggingstechnisch slim
Betrek uw beheerder en fiscalist gezamenlijk. Een structuur die fiscaal optimaal is maar beleggingstechnisch star, kost op lange termijn meer dan hij oplevert.
Dit artikel is informatief en geen beleggings-, fiscaal of juridisch advies. Cijfers en voorbeelden zijn indicatief; controleer actuele tarieven en regels bij de aanbieder en de Belastingdienst. Zie onze werkwijze.