Tip: voer het gesprek met minimaal twee aanbieders en vergelijk de antwoorden schriftelijk.
Vergunning en toezicht
De merknaam kan afwijken van de vergunninghouder. Controleer de naam zelf op afm.nl voordat u tekent.
Individueel vermogensbeheer vraagt een andere vergunning dan fondsbeheer; Kifid is uw klachtenloket als het misgaat.
Beleid en bewaring
Het statuut legt vast hoe er wordt belegd. Een beheerder zonder statuut of met alleen een brochure mist discipline.
Dezelfde profielnaam kan overal anders zijn ingevuld. De bandbreedtes bepalen hoe diep uw portefeuille kan dalen.
Uw effecten horen op uw eigen naam bij een depotbank te staan, gescheiden van de beheerder.
Kosten en resultaat
Beheerfee, fondskosten, depotbank-, transactie- en vaste kosten samen: het ex-ante kostenoverzicht is wettelijk verplicht.
Alleen netto cijfers per profiel naast een eerlijke benchmark zijn te beoordelen; vraag expliciet naar 2018 en 2022.
Prestatievergoedingen en instapkosten vallen buiten de vaste kosten maar drukken wel op uw rendement.
Proces en mensen
U wilt weten of er een proces is, of dat alles van één persoon afhangt, en wat er gebeurt als die vertrekt.
Vermogensbeheer is een langjarige relatie; leg de contactfrequentie en het evaluatiemoment vast.
De rapportage is uw belangrijkste venster op de portefeuille. Toets of rendement, kosten en risico er helder in staan.
De uitgang
Een beheerder die de exit soepel en goedkoop regelt, heeft vertrouwen in zijn eigen dienstverlening.
Achtergrond bij elke vraag leest u in het eerste gesprek: twaalf vragen die u moet stellen en in de complete gids over vermogensbeheer.
Nog geen shortlist om het gesprek mee te voeren? Begin bij de keuzehulp of de vergelijking.