Het eerste gesprek: twaalf vragen die u moet stellen

Een concrete vragenlijst voor het kennismakingsgesprek met een vermogensbeheerder.

Een kennismakingsgesprek is geen verkoopgesprek maar een toets. Begin bij de vergunning: onder welke naam staat de partij in het AFM-register en welke diensten dekt die vergunning precies?

Vraag daarna naar het beleggingsstatuut, de bandbreedtes per profiel, de depotbank waar uw effecten worden bewaard en de volledige kostenopgave in euro's op basis van uw eigen vermogen.

Toets het proces: wie neemt de beslissingen, hoe vaak vergadert het beleggingscomité, wie is uw aanspreekpunt en wat gebeurt er als die persoon vertrekt? Vraag om een voorbeeldrapportage van een bestaande klant.

Sluit af met de exit. Hoe lang duurt overstappen, wat kost een overboeking in natura en zijn er opzegtermijnen? Een beheerder die de exit soepel regelt, heeft vertrouwen in zijn eigen dienstverlening.