Overstappen van vermogensbeheerder: stap voor stap

Wat een overstap kost, hoe lang die duurt en hoe u onnodige belastingafrekening voorkomt.

Overstappen begint met een keuze tussen overboeken in natura en verkopen-en-herbeleggen. In natura verhuizen uw posities zonder verkoop; dat voorkomt spreadkosten en houdt u in de markt tijdens de overgang.

Niet alles kan mee. Huisfondsen van de oude beheerder en sommige beleggingsinstellingen zijn niet overdraagbaar en moeten worden verkocht. Vraag vooraf een overzicht op van wat wel en niet in natura kan.

Reken op twee tot zes weken doorlooptijd. Kosten bestaan uit overboekingskosten per positie bij de oude partij en eventueel transactiekosten bij de nieuwe. Vraag beide bedragen schriftelijk op voordat u ondertekent.

Zeg de oude overeenkomst pas op als de nieuwe is ondertekend en het rekeningnummer bekend is. Documenteer de aankoopwaarden van uw posities: die heeft u nodig voor uw eigen rendements- en fiscale administratie.