Praktijk
Overstappen van vermogensbeheerder: stap voor stap
Door Erik van der Veen · Laatst bijgewerkt op · 2 minuten lezen
Wat een overstap kost, hoe lang die duurt en hoe u onnodige belastingafrekening voorkomt.
Overstappen begint met een keuze tussen overboeken in natura en verkopen-en-herbeleggen. In natura verhuizen uw posities zonder verkoop; dat voorkomt spreadkosten en houdt u in de markt tijdens de overgang.
Wat wel en niet in natura mee kan
Niet alles kan mee. Huisfondsen van de oude beheerder en sommige beleggingsinstellingen zijn niet overdraagbaar en moeten worden verkocht. Vraag vooraf een overzicht op van wat wel en niet in natura kan.
Doorlooptijd en kosten
Reken op twee tot zes weken doorlooptijd. Kosten bestaan uit overboekingskosten per positie bij de oude partij en eventueel transactiekosten bij de nieuwe. Vraag beide bedragen schriftelijk op voordat u ondertekent.
De juiste volgorde van opzeggen
Zeg de oude overeenkomst pas op als de nieuwe is ondertekend en het rekeningnummer bekend is. Documenteer de aankoopwaarden van uw posities: die heeft u nodig voor uw eigen rendements- en fiscale administratie.
Dit artikel is informatief en geen beleggings-, fiscaal of juridisch advies. Cijfers en voorbeelden zijn indicatief; controleer actuele tarieven en regels bij de aanbieder en de Belastingdienst. Zie onze werkwijze.