Hoe kiest u de juiste vermogensbeheerder?

Een stappenplan voor het evalueren van track records en fiduciaire verantwoordelijkheid.

De keuze voor een vermogensbeheerder is zelden een keuze voor het hoogste rendement. Het is een keuze voor een proces: hoe komt een beheerder tot beslissingen, hoe legt hij verantwoording af en hoe gedraagt de portefeuille zich in een slecht jaar.

Begin bij het beleggingsbeleid. Vraag om het beleggingsstatuut en toets of de omschreven risicoprofielen aansluiten bij uw horizon en onttrekkingen. Een beheerder die geen concrete bandbreedtes per profiel kan laten zien, mist discipline.

Toets vervolgens het track record over minimaal vijf jaar, netto na alle kosten, en vergelijk met een relevante benchmark. Kijk expliciet naar de drawdown in 2018 en 2022 — dat zegt meer over risicobeheer dan het gemiddelde rendement.

Sluit af met de zachte factoren: wie is uw aanspreekpunt, hoe vaak evalueert u samen, en hoe transparant is de rapportage. Een dedicated banker is bij grotere vermogens vaak het verschil tussen beheer en begeleiding.