Aanbiedersprofiel — Fondsaanbieder
Wijs & van Oostveen
Bijna veertig jaar oud effectenhuis met eigen fondsen en strategieën
Over Wijs & van Oostveen
Wijs & van Oostveen is een van de oudste zelfstandige beleggingsondernemingen van Nederland, opgericht in 1987, met een AFM-vergunning sinds 1997. Het bedrijf verhuisde recent van de Amsterdamse Herengracht naar Amstelveen en bedient naar eigen opgave circa 12.000 klanten met ongeveer 38 medewerkers, onder leiding van Steven Sarphatie.
Het aanbod is breed: individueel vermogensbeheer via Rotatiebeleggen (vanaf € 100.000) en Innovation Asset Management (vanaf € 250.000), de kant-en-klare Dynamic Market Portfolio (DMP, vanaf € 250.000), zestien eigen beleggingsfondsen (vanaf € 10.000), gestructureerde W&O Notes en een lijfrenteproduct. Die breedte is een voordeel voor wie alles bij één partij wil, maar maakt vergelijken complex: de kostenstructuur verschilt sterk per product.
Qua kosten is de Dynamic Market Portfolio het scherpst: een all-in fee van 0,95% (defensief), 1,05% (neutraal) of 1,15% (offensief), inclusief beheer, transacties en bewaring. Bij Rotatiebeleggen komt bovenop de beheerfee van 0,80–0,95% een prestatievergoeding van 6–12% van de nettowinst plus gemaximeerde transactiekosten van 0,40–0,65%. Het ABS Fund kent een prestatievergoeding van 25% en verhoogde uitstapkosten binnen twaalf maanden. De rendementen van Rotatiebeleggen zijn deels openbaar (profiel Behoudend: +15,5% in 2024, +5,6% in 2023, -12,8% in 2022, netto); voor DMP is alleen gesimuleerde performance gepubliceerd. Het ABS Fund won in 2024 en 2025 de Cash Award voor beste Nederlandse beleggingsfonds.
Bij een eerlijke beoordeling hoort ook de toezichthistorie: in 2007 legde de AFM bestuurlijke boetes op rond het toenmalige Pyramidefonds (het bedrijf vergoedde € 380.000 aan het fonds) en in 2018 oordeelde Kifid (uitspraak 2018-422) dat sprake was van provisiejagen. Beide zaken liggen jaren achter ons; Finner gaf het bedrijf in juli 2026 vijf sterren, terwijl Vermogensbeheer.nl het historisch op twee sterren houdt.
Kenmerken van de dienstverlening
- Bijna veertig jaar bestaansgeschiedenis en een eigen fondshuis met zestien fondsen
- Concurrerende all-in fee van 0,95–1,15% bij de Dynamic Market Portfolio
- Brede productlijn onder één dak, inclusief lijfrente en pensioen
- ABS Fund: Cash Award beste Nederlandse beleggingsfonds 2024 en 2025
- Vijf sterren bij Finner (juli 2026)
- Circa 38 medewerkers en circa 12.000 klanten
Kostenopbouw*
- Dynamic Market Portfolio (all-in): 0,95% (DMP50 defensief), 1,05% (DMP70 neutraal), 1,15% (DMP90 offensief) — inclusief beheer, transacties en bewaring
- Rotatiebeleggen: beheerfee 0,80–0,95% plus prestatievergoeding 6–12% van de nettowinst (high-watermark); transactiekosten 0,175% per order, gemaximeerd op 0,40–0,65% per jaar
- Vaste kosten: circa € 150 per jaar; spreadkosten 0,2–0,3%; productkosten 0,19–0,32%
- ABS Fund (apart product): prestatievergoeding 25% boven de benchmark; aankoopkosten 0,5%, uittredingskosten 1,25% (plus 5% binnen twaalf maanden)
Let op: naast de beheerfee betaalt u bij vrijwel elke aanbieder ook fondskosten en depotbankkosten. Vergelijk aanbieders daarom altijd op het totale kostenplaatje.
Veiligheid & toezicht
- Bewaring via een aparte bewaarstichting en CACEIS Bank; Rotatiebeleggen via Saxo Bank
- Vergunning van de AFM (sinds 1997) als beleggingsonderneming én fondsbeheerder; prudentieel toezicht van DNB
- Vermogensscheiding: fondsvermogen en effecten staan los van het bedrijfsvermogen
- Aangesloten bij Kifid voor klachtenbehandeling
Lees meer over vermogensscheiding en garantiestelsels in ons artikel Wat is een depotbank?
Aandachtspunten
- De AFM legde in 2007 bestuurlijke boetes op rond het Pyramidefonds; het bedrijf vergoedde € 380.000 aan het fonds.
- Kifid oordeelde in 2018 (uitspraak 2018-422) dat sprake was van provisiejagen (churning): onnodige transacties met financieel eigenbelang.
- Buiten de Dynamic Market Portfolio zijn de kosten gelaagd en deels hoog, met prestatievergoedingen tot 25% bij het ABS Fund.
- Publieke informatie is niet overal consistent (klantaantal, minima per product) en er is geen gepubliceerd beheerd vermogen of gerealiseerd DMP-rendement.
Voor wie geschikt
Beleggers vanaf € 100.000 die een scherp geprijsde, kant-en-klare portefeuille zoeken via de Dynamic Market Portfolio, of zelfbeleggers die vanaf € 10.000 in de eigen fondsen willen stappen. Wie kiest voor Rotatiebeleggen of de fondsen moet de kostenstructuur zorgvuldig doorrekenen.
Veelgestelde vragen over Wijs & van Oostveen
Wat kost Wijs & van Oostveen?
De Dynamic Market Portfolio kost 0,95–1,15% all-in. Bij Rotatiebeleggen geldt een beheerfee van 0,80–0,95% plus een prestatievergoeding van 6–12% en gemaximeerde transactiekosten; het ABS Fund kent 25% prestatievergoeding.
Wat is de minimale inleg bij Wijs & van Oostveen?
€ 100.000 voor vermogensbeheer (Rotatiebeleggen), € 250.000 voor de Dynamic Market Portfolio en Innovation Asset Management, en € 10.000 voor de eigen beleggingsfondsen.
Heeft Wijs & van Oostveen weleens een boete gehad?
Ja. In 2007 legde de AFM bestuurlijke boetes op rond het toenmalige Pyramidefonds en vergoedde het bedrijf € 380.000 aan het fonds. In 2018 oordeelde Kifid dat sprake was van provisiejagen. Beide zaken liggen inmiddels jaren achter ons.
Disclaimer: in het verleden behaalde resultaten en streefrendementen bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen brengt risico's mee: u kunt (een deel van) uw inleg verliezen. De genoemde tarieven en minima zijn indicatief en kunnen afwijken; raadpleeg altijd de officiële tarievenkaart en voorwaarden op de website van Wijs & van Oostveen voordat u een beslissing neemt. Deze pagina is geen beleggingsadvies.