Aanbiedersprofiel — Online
SemmieWealth
App-vermogensbeheer vanaf € 1.000 met modelportefeuilles per profiel
Over SemmieWealth
SemmieWealth (Semmie Group B.V.) is een Amsterdamse aanbieder van online vermogensbeheer via een app. Vanaf € 1.000 belegt u mee in een modelportefeuille die hoort bij uw risicovoorkeur: iedereen binnen hetzelfde profiel heeft dezelfde portefeuille. IEX rekent Semmie in het Nationaal Beleggersonderzoek tot de Beste Keuze.
De beleggingsaanpak is expliciet niet gericht op het verslaan van de markt. Semmie belegt voor de lange termijn, herbalanceert periodiek terug naar de doelverdeling en gebruikt scenario-analyses van Ortec Finance om verwachte rendementen te onderbouwen. De netto rendementen per profiel worden gepubliceerd. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
De kostenstructuur verdient aandacht bij kleine bedragen. De beheerfee is 0,85% per jaar tot € 500.000 met een minimum van € 85 per jaar (dat minimum geldt niet voor kindrekeningen); vanaf € 500.000 geldt het Premium-tarief van 0,75%. Daarbovenop komt € 3,99 per maand administratiekosten per rekening, oftewel € 47,88 per jaar. Bij een inleg van € 1.000 is de effectieve kostenlast daardoor veel hoger dan 0,85%: alleen al de vaste lasten wegen dan zwaarder dan de beheerfee zelf. Finner wijst er expliciet op dat de tariefwijziging van 2024 kleine portefeuilles duur maakt.
Verder zijn er geen transactiekosten, geen stortings- of opnamekosten en geen prestatievergoeding. De fondskosten zitten verwerkt in de koers van de gebruikte fondsen en worden per fonds gepubliceerd op semmiewealth.nl. Via een tussenpersoon kan volgens Finner een lagere beheerfee gelden dan het publieke tarief.
Kenmerken van de dienstverlening
- Lage instap voor vermogensbeheer: vanaf € 1.000
- Volledig via een app: openen, bijstorten en volgen zonder papierwerk
- Premium-tarief van 0,75% vanaf € 500.000
- Publiceert netto rendementen per profiel
- Verwachte rendementen onderbouwd met scenario-analyses van Ortec Finance
- Door IEX gerekend tot de Beste Keuze in het Nationaal Beleggersonderzoek
Kostenopbouw*
- Beheerfee: 0,85% per jaar tot € 500.000, met een minimum van € 85 per jaar (niet voor kindrekeningen) — bron: semmiewealth.nl/kosten
- Vanaf € 500.000 geldt het Premium-tarief van 0,75% per jaar
- Administratiekosten: € 3,99 per maand per rekening, oftewel € 47,88 per jaar
- Fondskosten: verwerkt in de fondskoers, per fonds gepubliceerd op semmiewealth.nl/fondskosten
- Geen transactiekosten, geen stortings- of opnamekosten en geen prestatievergoeding
- Via een tussenpersoon kan een lagere beheerfee gelden dan het publieke tarief (bron: Finner)
- Impact van de tariefwijziging per 1 juni 2024 (bron: Finner, totale kosten): bij € 5.000 van 0,94% naar 2,85%; € 25.000 naar 1,23%; € 50.000 naar 1,14%; € 100.000 naar 1,09%; € 500.000 en € 1 miljoen van 0,84% naar 0,95%
Let op: naast de beheerfee betaalt u bij vrijwel elke aanbieder ook fondskosten en depotbankkosten. Vergelijk aanbieders daarom altijd op het totale kostenplaatje.
Rekenvoorbeeld dienstverleningskosten per jaar
| Vermogen | Beheerfee | Administratie | Totaal dienstverlening |
|---|---|---|---|
| € 1.000 | € 85 (8,50%) | € 47,88 (4,79%) | ca. 13,29% |
| € 5.000 | € 85 (1,70%) | € 47,88 (0,96%) | ca. 2,66% |
| € 10.000 | 0,85% | 0,48% | ca. 1,33% |
| € 25.000 | 0,85% | 0,19% | ca. 1,04% |
| € 100.000 | 0,85% | 0,05% | ca. 0,90% |
| € 500.000 | 0,75% | 0,01% | ca. 0,76% |
| € 1 miljoen | 0,75% | 0,00% | ca. 0,75% |
Eigen berekening op basis van de gepubliceerde tarieven van SemmieWealth (beheerfee 0,85% met een minimum van € 85 per jaar, Premium 0,75% vanaf € 500.000, administratie € 3,99 per maand per rekening). Exclusief de fondskosten, die in de fondskoers zijn verwerkt en per fonds worden gepubliceerd. Controleer de actuele tarieven bij de aanbieder.
Veiligheid & toezicht
- Toezicht van AFM en DNB volgens opgave van Semmie
- Vermogensscheiding via een bewaarstichting: uw beleggingen blijven juridisch van u
- Geen prestatievergoeding en geen transactiekosten, waardoor de kostenstructuur goed te controleren is
- Netto rendementen per risicoprofiel worden gepubliceerd
Lees meer over vermogensscheiding en garantiestelsels in ons artikel Wat is een depotbank?
Aandachtspunten
- Bij kleine vermogens is de effectieve kostenlast fors hoger dan 0,85%: reken de minimumfee van € 85 en € 47,88 vaste administratiekosten altijd mee.
- Finner waarschuwt dat de tariefwijziging van 2024 kleine portefeuilles relatief duur maakt.
- Iedereen binnen een profiel krijgt dezelfde modelportefeuille; er is geen individueel maatwerkmandaat.
- Duurzaamheid zit deels in de fondskeuze verwerkt, maar er is geen apart duurzaam mandaat op de kostenpagina.
Voor wie geschikt
Beleggers die met een klein tot middelgroot bedrag willen starten met echt vermogensbeheer en alles digitaal willen regelen. Reken bij bedragen onder circa € 25.000 de vaste kosten expliciet door; bij grotere vermogens wordt de verhouding gunstiger.
Veelgestelde vragen over SemmieWealth
Wat is de minimale inleg bij SemmieWealth?
€ 1.000. Houd er rekening mee dat de minimumfee van € 85 per jaar en de administratiekosten van € 3,99 per maand bij dat bedrag zwaar doortellen in de totale kosten.
Wat kost SemmieWealth per jaar?
0,85% beheerfee tot € 500.000 (minimaal € 85 per jaar) of 0,75% daarboven, plus € 3,99 per maand administratiekosten en de fondskosten die in de koers verwerkt zijn. Er zijn geen transactie-, stortings- of opnamekosten en geen prestatievergoeding.
Publiceert SemmieWealth rendementen?
Ja, Semmie publiceert netto rendementen per risicoprofiel. Verwachte rendementen worden onderbouwd met scenario-analyses van Ortec Finance. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
Disclaimer: in het verleden behaalde resultaten en streefrendementen bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen brengt risico's mee: u kunt (een deel van) uw inleg verliezen. De genoemde tarieven en minima zijn indicatief en kunnen afwijken; raadpleeg altijd de officiële tarievenkaart en voorwaarden op de website van SemmieWealth voordat u een beslissing neemt. Deze pagina is geen beleggingsadvies.